Хөрөнгө оруулалтын үндсэн дүрэм - тайлбар, зарчим, зөвлөмж

2024 Зохиолч: Howard Calhoun | [email protected]. Хамгийн сүүлд өөрчлөгдсөн: 2023-12-17 10:35

Өгүүлэлд хөрөнгө оруулалт хийх дүрмийн талаар ярилцъя. Энэ бол орчин үеийн ертөнцөд бизнес хийх эсвэл хувийн бизнес эрхлэх хүсэлтэй олон хүмүүсийн санааг зовоож буй нэлээд сонирхолтой сэдэв юм. Бид ухаалаг хөрөнгө оруулалтаар баяжсан салбарын шилдэг мэргэжилтнүүдийн зөвлөмжийг авч үздэг.

Сэдвийн талаар бага зэрэг

Хөрөнгө оруулалтын дүрмүүд байдаг бөгөөд тэдгээрийг үгүйсгэж, зөн совингоор эсвэл шинэ илтгэгчдийн зөвлөснөөр ажиллахыг оролдох нь үнэхээр тэнэг хэрэг юм. Өөрсдөө мэдэгдэхүйц үр дүнд хүрсэн, үнэ цэнэтэй мэдлэгээ хуваалцахад бэлэн байгаа хүмүүсийн жишээг судлах нь илүү үндэслэлтэй юм. Амьдралын бүхий л салбарт зарим дүрэм журам байдаг тул та аздаа найдах ёсгүй.

Хөрөнгө оруулалтаасаа ашиг олохын тулд та хамгийн ухаантай, хамгийн сайн уншдаг, боловсролтой байх албагүй. Үүний тулд яаж баяжихаа мэдэхэд л хангалттай. Энэ нь олон амжилттай хөрөнгө оруулагчдын жишээ болон тэдний сургамжийг сайтар судлахад тусална.

Үүний зэрэгцээ дээрх дүрмүүд нь дэлхийн ямар нэгэн нууц биш бөгөөд тэдгээр нь хүн бүрт боломжтой байдаг. Асуудал нь ихэнх хүмүүс юу ч хийхгүйгээр мөрөөдөж, амьдрахыг илүүд үздэг. Гэхдээ агаарт цайз босгодоггүй, зөрүүдлэн, алхам алхмаар зорилгоо дагадаг хүмүүс байдаг. Хагас замдаа зогсохгүй л бол амжилтанд хүрдэг цорын ганц хүмүүс.

Сонирхолтой нь Уоррен Баффет өөрөө нийт амжилтыг хайр дурлалтай холбосон байдаг. Тэрээр Холокостоос амьд гарсан герман найзтай байсан тухайгаа олон удаа хуваалцжээ. Хүмүүс түүнийг хайрлаж, нууж, бүх талаар тусалж байсан учраас л тэр амьд үлджээ. Тиймээс, хэрэв та хайртай бол энэ бол дэлхийн хамгийн баян хүний хэлснээр таны амьдрал дахь хамгийн том бөгөөд хамгийн чухал амжилт юм! Тэр үнэхээр юунд хөрөнгө оруулахаа аль хэдийн мэддэг болсон.

Хөрөнгө оруулалтын дүрэм

Бид 5 үндсэн постулатыг авч үзэх болно. Өгүүлэлд дурдсан зарчмуудыг илүү дэлгэрэнгүй, гүнзгий авч үзсэн "Уоррен Баффетийн хөрөнгө оруулалтын дүрэм" ном байгааг анхаарна уу. Эдгээр мэргэжлийн зөвлөмжүүд нь хөрөнгө оруулалтын бизнесийг хурдан удирдаж, аль чиглэлд шилжих, хэрхэн бодож, зөв шийдвэр гаргах хэрэгтэйг ойлгох боломжийг олгоно.

Төлөвлөгөө

Хөрөнгө оруулалт хийх үндсэн дүрэм нь төлөвлөгөөнөөс эхэлдэг. Зорилгодоо хүрэх ирээдүйн бүх алхмуудыг багтаасан нарийвчилсан төлөвлөгөөтэй байх нь маш чухал юм. Төлөвлөлт нь маш чухал, учир нь энэ нь таны хамгийн түрүүнд шилжих ёстой тодорхой зорилгыг илэрхийлдэг. Үүнээс гадна, ийм байдлаар том ажлыг хэд хэдэн жижиг, нэлээд гэж хуваадагхүрэх боломжтой. Үүний зэрэгцээ төлөвлөгөөг хамгийн тохиромжтой хувилбараар бичгээр танилцуулах ёстойг В. Баффет онцолжээ. Үүнийг яг дагаж мөрдөх боломжгүй гэдгийг ойлгох ёстой, гэхдээ ерөнхий заалтуудыг дагаж мөрдөх нь чухал юм.

Уян хатан байдал

Хэрэв та уян хатан биш бол хөрөнгө оруулалтын алтан дүрэм ажиллахгүй. Энэ нь зах зээлийн хэлбэлзэл, өөрчлөлтийг харгалзан үзэж, түүнд дасан зохицож, хэрэглэгчдийн тэнэглэлд гомдоллохгүй байх хэрэгтэй гэсэн үг юм. Аливаа зүйлийг авахын тулд хэн юу хүсч байгааг анхааралтай ажиглах хэрэгтэй. Дасан зохицож сурвал орлогоо хэд дахин өсгөж чадна. Та зөвхөн нэг төрлийн хөрөнгө оруулалтад анхаарлаа төвлөрүүлж болохгүй, учир нь энэ нь ямар ч тохиолдолд "шатаах" боломжтой. Төрөл бүрийн салбаруудыг судалж, хамгийн алдартай, ашигтайг нь сонгох нь илүү чухал юм. Бид дээрх төлөвлөгөөний талаар ярьсан, тиймээс энэ нь уян хатан байх ёстой. Зорилгодоо хэзээ ч хатуу байж болохгүй, түүндээ тохируулга хийж, илүү чухал, төгс болго.

Мэргэжлийн ухаан

Уоррен Баффетийн хөрөнгө оруулалт хийх дүрмүүд нь та өөрийн сайн зүйлдээ тулгуурлах ёстой гэж заасан байдаг. Ажлынхаа онцлогийг ойлгож, түүнээсээ хөрөнгө оруулалт хийж эхлэх нь маш чухал гэсэн үг. Хүнд үйлдвэрийн салбарт ажиллаж, мэдээллийн технологийн хөгжилд оролцох нь тэнэг хэрэг гэдэгтэй санал нэг байна. Хэрэв та мэдэхгүй зүйлд хөрөнгө оруулахыг хүсвэл эхлээд энэ чиглэлийг судалж, дараа нь хөрөнгө оруулах дүрмээ үргэлжлүүлээрэй.

Санхүү

Хэдийгээр энэ санаа үнэхээр үнэ цэнэтэй, ашиг авчрах баталгаатай мэт санагдаж байсан ч санхүүгийн үзүүлэлтүүдийн талаар хэзээ ч бүү март. Таны үйл ажиллагааны ихэнх нь тэдгээрт тулгуурласан байх ёстой, учир нь зөвхөн тодорхой тоонууд л итгүүлэх боломжтой. Хэзээ ч битгий хэлээрэй, ашиг, боломж, борлуулалтын хэмжээ гэх мэтийг судлаарай.

Гарын авлага

Жереми Миллер Уоррен Баффетийн Хөрөнгө оруулалтын дүрэм номонд хөрөнгө оруулахыг хүсч буй компанийнхаа удирдлагын талаар илүү ихийг мэдэх нь чухал гэж хэлсэн. Ирээдүй нь удирдаж буй хүмүүсээс шалтгаална гэдэг үнэн. Тэд энэ үе шатанд үр дүнтэй байж болох ч дараагийн шатанд алдаж, сүйрнэ. Тиймээс хөрөнгө оруулагч та эхэндээ амжилтанд хүрэх баталгаатай мэт санагдаж байсан ч хөрөнгөө алдах болно. Харьцдаг хүмүүсийнхээ талаар үргэлж мэдээлэл цуглуул.

Бүтээгдэхүүний шинжилгээ

Баффетийн хөрөнгө оруулалтын дүрэмд та бүтээгдэхүүнийг гарын авлагаас гадна мэддэг байх ёстой гэж заасан байдаг. Энэ нь та хөрөнгө оруулалт хийж буй бүтээгдэхүүнийхээ талаар аль болох ихийг мэдэх ёстой гэсэн үг юм. Үүнийг бүрэн судалж, хэдэн жилийн хугацаанд олж болох ашгийг бие даан шинжлэх нь маш чухал юм.

Зах зээлийг үл тоох

Хөрөнгө оруулалт хийх чухал дүрэм бол санхүүгийн үзүүлэлтүүдийг харгалзах явдал гэдгийг бид дээр хэлсэн. Гэсэн хэдий ч та үргэлж зах зээлийн хэлбэлзэлд хөтлөгдөх ёсгүй. Энэ нь хэрэв та бүтээгдэхүүнээ сайн мэддэг бол түүнд итгэлтэй байна гэсэн үг юмашиг авчрах бөгөөд та болзошгүй эрсдэлийг ойлгож, зах зээлийн хэлбэлзлийг үл харгалзан түүнд хөрөнгө оруулалт хийх болно. Гэхдээ та амжилтанд бүрэн итгэлтэй байгаа бөгөөд үүнийг зөвтгөж чадвал л үүнийг хийх хэрэгтэй гэдгийг санаарай.

Яарах хэрэггүй

Шинэлэг төсөлд хөрөнгө оруулах бүх дүрэм, зарчмууд нь мөнгө тараах гэж яарах шаардлагагүй гэдэгт үндэслэсэн байдаг. Хэрэв та ямар нэгэн байдлаар тохирох хөрөнгө оруулалтын объектыг олж чадахгүй бол ямар ч тохиолдолд та хамгийн түрүүнд гарч ирсэн аж ахуйн нэгжид мөнгөө оруулах ёсгүй. Үүний үр дүнд та санхүүгийн хөрөнгөө төдийгүй цааш явах урам зоригоо алдах болно, энэ нь илүү муу юм.

Зарчмууд

Жереми Миллерийн хөрөнгө оруулалтын дүрэм нь чухал зарчмууд дээр суурилдаг бөгөөд бид үүнийг доор хэлэлцэх болно. Таны тогтвортой амжилтын цорын ганц баталгаа нь таны боловсрол, мэдлэгт хөрөнгө оруулахын үнэ цэнийг ойлгох нь маш чухал юм. Хамгийн ашигтай бизнест хөрөнгө оруулах нь үргэлж сайн байдаггүй гэдгийг санаарай. Заримдаа үнэхээр дуртай, гэхдээ арай бага орлого авчирдаг зүйлд хөрөнгө оруулалт хийсэн нь дээр. Ингэснээр та бүтээгдэхүүнээ бүрэн мэдэж, худалдан авагчийн хувьд биширдэг тул та өөрөө ашиг орлогоо нэмэгдүүлэх болно. В. Баффет энэ зарчмыг хувийн жишээгээр баталж байна.

Дараагийн чухал зарчим бол ойлгохгүй байгаа зүйлээсээ салах явдал юм. Энэ нь хэрэв та энэ чиглэлээр мэргэшсэн хүн биш бол хувьцаагаа зарж, дуртай зүйлээ олох нь дээр гэсэн үг юм. Өөр нэг чухал зарчим бол хөрөнгө оруулагч эхлээд живж буй хөлөг онгоцноос зугтах ёстой. Энэ нь маш олон удаа тохиолддог тул нөхцөл байдал эрс сайжирна гэж найдаж болохгүй.ховор. Мөнгө төдийгүй мэдрэлээ хэмнэхийн тулд "муу" хөрөнгөө яаралтай зарах нь дээр.

Үнийг санаарай. Энэ бол олон хүний мартдаг маш чухал хүчин зүйл юм. Хувьцааны үнэ өндөр байгаа бол эрсдэлд орохгүй, хямд үнээр худалдаж авсан нь дээр биз дээ? Гэхдээ энэ бол буруу сонголт. Хэрэв хувьцаа нь үнэтэй бол компани таньтай хуваалцаж чадах хөгжил цэцэглэлтийн үетэй гэдгийг санаарай. Шунахайрах хэрэггүй, нөхцөл байдалд илүү сайн дүн шинжилгээ хийж, шаардлагатай бол мэргэжилтэнтэй зөвлөлд.

Дараагийн чухал зарчим бол зөвхөн дотооддоо төдийгүй олон улсын компаниудад хөрөнгө оруулалт хийх хэрэгтэй гэдэгт үндэслэсэн. Ингэснээр та дараагийн түвшинд хүрэх болно. Орлогоо хэд дахин өсгөхөөс гадна танай улсад хөрөнгө оруулалт огцом буурах тохиолдолд үнэлж баршгүй туршлага хуримтлуулж, нөөц хөрөнгө бүрдүүлэх боломжтой болно. Орон нутгийн компаниуд олон улсын аварга компаниудаас хамаагүй илүү эрсдэлтэй байдаг бөгөөд энэ нь тэдний найдвартай байдлын түвшин хамаагүй өндөр байдаг гэдгийг санаарай. Томоохон компаниуд дампуурах магадлал маш бага, учир нь тэднээс хэт их зүйл шалтгаалдаг бөгөөд энэ байдал асар олон тооны хүмүүст огт ашиггүй юм.

Ялагчдыг санаж, хайж олоорой. Баримт нь аливаа салбар, компани бүр үе үе уналт, уналттай байдаг. Тийм ч учраас хамгийн сайн байгаа хүмүүсийг хайж олох, тэдэнд хөрөнгө оруулах нь маш чухал юм. Олны танил болж буй зүйлд хөрөнгө оруулалт хийхээ бүү мартаарай.

Аналитик болон шинэ тооцоог ашиглах нь маш чухал. Мэдээжийн хэрэг, энэ нь баталгаа өгөхгүйүнэмлэхүй амжилт, гэхдээ энэ нь боловсролгүй хөрөнгө оруулагчдын бүлгээс ялгарч, ихэнх саналаас татгалзах боломжийг танд олгоно. Үүний зэрэгцээ аналитик гэдэг нь зөвхөн манлайлал болон таны бүтээгдэхүүний талаархи мэдээллийг цуглуулах гэсэн үг биш юм. Үүнд мэдээ үзэх, график, тооцоолол судлах, санхүүгийн тайлан шалгах зэрэг орно.

Уоррен Баффет олон шинэхэн хөрөнгө оруулагчид үүнтэй төстэй алдаа гаргаж, зөвхөн богино хугацааны үйл явдлуудад тулгуурлан хөрөнгө оруулалт хийдэг гэж тэмдэглэжээ. Гэсэн хэдий ч ийм үндэслэлээр шийдвэр гаргах нь ихэнхдээ бүтэлгүйтэлд хүргэдэг. Удахгүй болох үйл явдлуудыг бүү хар, компанийн түүхийг бүхэлд нь шинжил.

Хамгийн авъяаслаг хөрөнгө оруулагчийн ярьдаг хамгийн сүүлчийн чухал зарчим бол тэвчээртэй байх нь ашигтай байдаг бөгөөд энэ нь магадгүй хамгийн хэцүү ажлуудын нэг юм. Үнэн хэрэгтээ олон хөрөнгө оруулагчид хувьцаа худалдаж аваад хамгийн их зардлаар шууд зарахыг хичээдэг бөгөөд ингэснээр хамгийн богино хугацаанд ашиг олдог. Гэсэн хэдий ч В. Баффет тэс өөр зүйл зөвлөж байна. Тэрээр хөрөнгө оруулах гэж буй компанийхаа талаар нарийн судалгаа хийдэг. Заримдаа зургаан сар гаруй хугацаа шаардагддаг ч дараагийн 10 жилд ашигтай байх тул хөрөнгө оруулагч хувьцаагаа зарахаар төлөвлөдөггүй.

ICO

Олон хүмүүс ICO-д амжилттай хөрөнгө оруулах дүрмийн талаар боддог бөгөөд энэ нь сайн шалтгаантай байдаг. Бид cryptocurrency тухай ярьж байгаа гэдгийг санаарай. Одоогийн байдлаар та мөнгө олох боломжтой олон биржүүд байдаг, гэхдээ тэр үед маш өндөр эрсдэлтэй байдаг. Криптовалют бол хөрөнгө оруулалтын тусдаа салбар бөгөөд энэ нь түүний ачаар маш их ялгаатай байдагтехникийн үзүүлэлтүүд. Ашиг олох, энэ сэдвийг ойлгохын тулд та бүх нарийн ширийн зүйлийг өөрөө эзэмших нь маш хэцүү тул энэ бизнесийн мастеруудаас суралцах хэрэгтэй болно.

ICO нь криптовалютын шинэ төслүүдэд хөрөнгө босгох загвар юм. Ethereum болон Bitcoin зоосуудад хөрөнгө оруулалт хийх боломжтой. Хөрөнгө оруулалтыг хүлээн авах хугацаа дуусахад зохион байгуулагчид криптовалютын тодорхой хэсгийг оролцогчдын хооронд хуваана. Анхны ийм төсөл 2013 онд хийгдсэн бөгөөд үүнийг Mastercoin гэж нэрлэжээ.

Амжилттай хөрөнгө оруулагчийн дүрмийн жагсаалт

Анхлан суралцагчдад юу зөвлөх вэ? Эхлээд та хувийн хөрөнгө оруулалтын багцыг бий болгох хэрэгтэй - хөрөнгө оруулалт, хөрөнгийн эргэлтэд ашиглах тодорхой хэмжээний мөнгө. Хоёрдугаарт, орлого зарлагаа хяна, учир нь энэгүйгээр та хичнээн их орлого олсон ч бүх мөнгө хаашаа ч алга болно. Хөрөнгө оруулалт хийх дараагийн дүрэм бол зорилгоо харж, жижиг сажиг зүйлд сарнихгүй байх явдал юм. Гол зорилгодоо хүрэх үед тэд танд аль хэдийн бэлэн болно.

Байнга хөгжих нь маш чухал, учир нь зөвхөн энэ нь танд зохистой ашиг олох боломжийг олгоно. Урагшаа алхам хийхийг хүсэхгүй байгаа нь зөвхөн өөрийгөө улам дордуулж байна. Шинэ чиг хандлагыг судалж, өөр зүйл туршиж үзээрэй, сонгож сур. Идэвхтэй байдлаа зөвхөн нэг газар бүү хадгал, төрөлжүүлэхээ мартуузай. Хөрөнгө оруулалтаа буцааж авахыг хичээ. Мөн тодорхой хэмжээгээр бизнест үр дагаваргүйгээр алдаж болно гэдгийг мэдэж байгаа бол зарим эрсдэлийг зөвшөөр. Хөрөнгө оруулалтын гол дайсан бол сэтгэл хөдлөл гэдгийг санах нь зүйтэй. Хүчтэй үймээн самуун эсвэл хайхрамжгүй байдалд хэзээ ч болохгүйБизнесийн шийдвэр бүү гарга.

Хэзээ ч 100% баталгаа байхгүй гэдгийг санаарай, тиймээс илүү хэрэгтэй мэдээллийг хөгжүүлж, сурахын тулд өөртөө хөрөнгө оруулалт хий.

Өгүүллийн үр дүнг нэгтгэн хэлэхэд таны ирээдүй таны гарт байгаа бөгөөд хэрэглээний сүлжээнд хөрөнгө оруулагч уу, эсвэл харалган, хайхрамжгүй хэн байх нь та өөрөө л шалтгаална гэдгийг хэлмээр байна. хэрэглэгч.