Эрх зүйн эрсдэл: үндсэн ойлголт, төрөл, ангилал, даатгал

2024 Зохиолч: Howard Calhoun | [email protected]. Хамгийн сүүлд өөрчлөгдсөн: 2023-12-17 10:35

Хууль эрх зүйн эрсдэл - энэ нь гүйлгээнд оролцогч талууд, хуулийн этгээд, бизнес эрхлэгчид анхлан тооцоолоогүй үйл ажиллагааны үр дүнд нөлөөлөх магадлал юм. Ийм эрсдэлийг хэрхэн зөв үнэлэх вэ? Тэднийг хэрхэн багасгах вэ? Бид энэ сэдвээр эдгээр болон бусад асуултад доор хариулна.

Хуулийн этгээдийн эрсдэл

Эхлээд хууль эрх зүйн үйл ажиллагаанд учирч болох бүх эрсдлийг жагсаая:

• Зорилго эсвэл удирдсан: байгалийн, эрүүгийн, техникийн.
• Субъектив эсвэл зохицуулах боломжгүй: гэрээ, маркетинг, санхүү, хууль эрх зүй, улс төрийн.

Бидний харж байгаагаар бидний ярианы сэдэв бол хуулийн этгээд болон хувиараа бизнес эрхлэгчид учирч болох эрсдэлүүдийн зөвхөн нэг ангилал юм.

Үзэл баримтлалын эх сурвалж

ОХУ-ын Иргэний хуулийн 2-р зүйлийн 1 дэх хэсэгт хандъя. Аж ахуй эрхлэхийг (бие даасан бизнес ба компани байгуулах аль аль нь) нь эрсдэл дааж, өөрийн үйл ажиллагаа явуулах замаар тогтмол орлого олох зорилготой үйл ажиллагаа гэж энд тодорхойлсон болно.ажил, бараа худалдах, үйлчилгээ үзүүлэх, төрөл бүрийн эд хөрөнгө ашиглах, үл хөдлөх болон хөдлөх.

Энэ тодорхойлолтоос харахад бизнес хийх нь өөрөө эрсдэлтэй ажил юм. Юуны өмнө, бизнесмэн хүн зөвхөн ажил мэргэжилийнхээ ашиг орлого, бизнесээ үргэлжлүүлэх амжилтыг л тооцож чаддаг учраас.

Үүний зэрэгцээ энд хууль эрх зүйн эрсдэлүүдийн ихэнх нь гэрээ хэлцэл, гэрээ хэлцэл, аливаа гүйлгээ хийх үед үүсдэг.

Хууль тогтоомжийн тодорхойлолт

Оросын хууль тогтоомжийг яах вэ? Энэ нь хууль эрх зүйн эрсдлийн тодорхой тодорхойлолтыг агуулаагүй болно. Энэ асуудалд найдаж болох цорын ганц баримт бичиг бол ОХУ-ын Төв банкны 2005 оны 6-р сарын 30-ны өдрийн 92-Т тоот "Хууль эрх зүйн эрсдэл ба бизнесээ алдах эрсдэлийн менежментийг зохион байгуулах тухай" зөвлөмжийн захидал юм. зээлийн байгууллага болон банкны бүлгүүдийн нэр хүнд."

Энэ нь гүйлгээний ашигт ажиллагаа, аж ахуйн нэгжийн бизнесийн нэр хүндэд үзүүлэх хууль эрх зүйн эрсдэлийн нөлөөллийг тодорхойлох, судлахад чиглэсэн банкны байгууллагын үйл ажиллагааны ерөнхий зарчмуудыг тодорхойлсон. Энэхүү захидлыг хүлээн авагчдын хүрээ хязгаарлагдмал байгаа хэдий ч үүн дэх зөвлөмжүүдийн ихэнх нь бүх нийтийнх байдаг. Эдгээрийг санхүүгийн бус байгууллага, аж ахуйн нэгжүүд янз бүрийн хэлцэл хийхдээ адилтгаж хэрэглэж болно.

Тодорхойлолт

Тиймээс өмнө дурьдсан 92-Т зөвлөмжийн захидлын 1.1-д тухайн байгууллагын эрх зүйн эрсдэлийг алдагдал эсвэл аливаа сөрөг нөлөөллийн магадлал гэж нэрлэдэг.байгууллагын үйлчлүүлэгчид болон гүйцэтгэгчдийн талаарх ойлголтын талаар. Энэ нь тус компанийн нэр хүндэд хохирол учруулах магадлалыг тодорхойлдог.

Үүний зэрэгцээ, энэхүү захидлын 2.1-д хууль эрх зүйн (хуулийн) эрсдлийн багцыг бүхэлд нь хоёр ангилалд хуваана. Эдгээр нь дотоод болон гадаад. Тэдгээрийг илүү нарийвчлан авч үзье.

Дотоод бүлэг

Дараах зүйлсийг компанийн дотоод эрх зүйн (хууль) эрсдэлд тооцно:

• Аж ахуйн нэгж, байгууллагын үйл ажиллагаа, үүсгэн байгуулах баримт бичиг, хэлцэл хийх практик нь өнөөгийн шаардлага, хууль тогтоомжийн хэм хэмжээнд нийцэхгүй байх.
• Компанийн хуулийн хэлтсийн үйл ажиллагааг үр дүнтэй зохион байгуулаагүй, удирдлагын багтай зөв уялдаагүй, ажил гүйлгээ бүрд хууль зүйн мэргэжлийн ур чадвар шаарддаггүй, төрөл бүрийн гэрээ, хэлцэл байгуулахад хууль зүйн бүдүүлэг алдаа гардаг..
• Байгууллага нь байгуулсан гэрээний нөхцлийг зөрчсөн. Энэ нь албадан болон санаатай байж болно. Жишээлбэл, компанийн бодит чадавхид үл нийцэх үүрэг хариуцлага хүлээх.
• Технологийн сайжруулалт, цахим баримт бичгийн эргэлтийн системийг нэвтрүүлэх, ажил хэргийн захидал харилцаа, харилцагч талуудтай хэлэлцээр хийх, уралдаан тэмцээн, тендерт оролцох зэрэгт интернетийн төрөл бүрийн эх үүсвэр ашиглах зэрэгт хангалтгүй анхаарал хандуулсан.

Гадаад бүлэг

Хуулийн этгээдийн гадаад эрсдэлийн ангилалд дараахь зүйлс орно:

• Гүйлгээнд оролцогч талуудаас үл хамаарах нөхцөл байдал. Тэдэндхууль тогтоомжийн өөрчлөлт, зохицуулалт, шинэ татвар оруулах эсвэл одоо байгаа татварыг нэмэгдүүлэх, компанийн явуулж буй үйл ажиллагаанд тавих шаардлагыг чангатгах зэрэг орно.
• Харилцагч талууд албадан болон санаатай үүргээ биелүүлээгүй.

Багаруулах арга хэмжээ

Хуулийн этгээдийн эрсдэл гэдэг нь үүсэх магадлалыг арилгахгүй бол тодорхой хэмжээнд хүртэл бууруулах боломжтой үзэгдэл юм. Энэ чиглэлийн зохион байгуулалтын үндсэн арга хэмжээнүүд нь:

• Компанийн үйл ажиллагааны гол векторыг харгалзан гүйлгээ хийхдээ гол болон хоёрдогч эрсдэлт хүчин зүйлсийг тодорхойлох.
• Гэрээ байгуулахдаа эрсдэлд тэсвэртэй байх шалгуурыг тодорхойлох. Санал нь сонирхол татахуйц байгаа хэдий ч үүнийг хэзээ ч хийх боломжгүй нөхцөлийг тодорхойлох.
• Хариуцлагад нь хууль эрх зүйн эрсдэлийг үнэлэх, тэдгээрийн илрэлийг багасгах зэрэг багтсан хариуцлагатай хүнийг (эсвэл тэдгээрийн хариуцаж буй векторын ялгаа бүхий хэд хэдэн хүнийг) томилох.
• Байгууллагын удирдлага болон түүний хуулийн хэлтэс, бусад сонирхсон албадын хооронд болзошгүй эрсдэлийн талаар харилцан мэдээлэл өгөх бүтцийг бий болгох.
• Хууль эрх зүйн эрсдэлийг үйлдвэрлэлийн, зээл, санхүүгийн гэх мэт өөр шинж чанартай эрсдэлээс тусгаарлах дарааллыг тодорхойлох.
• Хяналтын системийг бий болгох, байгууллагын өөрөө болон үйлчлүүлэгч, түншүүдтэй холбоотой эрсдлийн түвшинг үнэлэх.
• Бүтээлтхэлцэл хийх, гэрээ байгуулах зэрэгт шууд болон шууд бусаар оролцсон хуулийн хэлтэс болон бусад мэргэжилтнүүдийн үйл ажиллагааг хянадаг хяналтын систем.
• Хууль эрх зүйн эрсдэлийн даатгал. Учир нь тэдгээр нь хамгийн сөрөг үр дагаварт хүргэж болзошгүй юм. Алсын хараатай олон байгууллага ийм даатгалын тохиолдол гарахаас өөрийгөө даатгахыг эрмэлздэг. Энд байгаа хүндрэлтэй зүйл бол хууль эрх зүйн эрсдэл нь үйл ажиллагааны үр дүн, байгууллагын ерөнхий байдалд ихээхэн нөлөөлдөг бүх нөхцөл байдлыг урьдчилан харах шаардлагатай байдаг.

Компаниудаас үл хамаарах эрсдэлийг багасгах арга хэмжээ

Бид хуулийн этгээдийн эрсдэлийн хуулийн ангиллыг үргэлжлүүлэн авч үздэг. Компаниас өөрөөс нь хамааралгүй гадны эрсдэлүүдийн хувьд тэдгээрийг багасгахын тулд хууль тогтоомжид дараахь арга хэмжээг санал болгож байна:

• Хууль тогтоомжийн өөрчлөлтөд хуулийн зөвлөхөөс тогтмол хяналт тавих.
• Төрийн хэм хэмжээний акт батлагдсанаас хүчин төгөлдөр болох хүртэлх хугацааг үйл ажиллагаандаа тусгах.
• Компанийн үйл ажиллагаанд ямар нэг байдлаар нөлөөлж, зохицуулж буй төрийн байгууллагуудын ажлын талаарх мэдээ, хэвлэл мэдээллийн хэрэгслээр гарсан мэдээг тогтмол хянаж байх.
• Засгийн газраас тодорхой зохицуулалтын арга хэмжээ авах магадлал өндөр байгаа тохиолдолд компани нь эсрэг талтай хэлцэл хийхээс өмнө үүний болзошгүй үр дагаврыг тохиролцох, эсвэл ямар нэгэн байдлаар ийм боломжийг албан ёсны болгох ёстой. гэрээний нөхцөл. Хамгийн гол арга хэмжээ бол гэрээ байгуулахаас татгалзах явдал юмхууль тогтоомжийн чухал заалт хүчин төгөлдөр болохгүй.
• Төрийн санд заавал төлөх төлбөр нэмэгдэх магадлал өндөр байгаа тохиолдолд гүйлгээний үнэд түүний нэмэгдлийн хэмжээг эхлээд оруулах ёстой.

Гэрээ байгуулах үеийн үнэлгээ

Хуулийн хаягийн өөр ямар эрсдэлүүд эсрэг талуудтай хамтран ажиллахтай холбоотой байж болох вэ? Байгууллагын нягтлан бодох бүртгэлийн мэдээлэл гуравдагч этгээдээс нуугдаж, өөрөөр хэлбэл түншийн ашиг, зардал, өөрийн хөрөнгө, өглөг / авлагын хэмжээг олж мэдэх боломжгүй байдаг тул тэдний үнэлгээ төвөгтэй байдаг.

Хууль тогтоомжийн хувьд энэ тохиолдолд хууль эрх зүйн эрсдэлийг дараах байдлаар үнэлэхийг зөвлөж байна:

• Бүртгэл, Хуулийн этгээдийн улсын нэгдсэн бүртгэл, дуудлага худалдаа, тендерт түншлэлийн оролцоо, хөрөнгө оруулалтын төслүүдийн улсын мэдээллийн сангаас олон нийтэд нээлттэй мэдээллийг үзнэ үү.
• Харилцагч талын эсрэг гаргасан хууль эрх зүйн болон санхүүгийн нэхэмжлэлийн шинж чанар, тоо, хамтрагч нь шүүхээр шийдвэрлээгүй байгаа хэргийн тоо зэргийг судална.
• Прокурорын газар, FSSP, хөдөлмөрийн хяналтын газрын нөөцөд хандана уу. Эндээс та компани нь улсын төсөв, бусад харилцагч талууд, өөрийн ажилтнуудад өртэй эсэхийг мэдэхээс гадна түншийн ажилтай холбоотой нэхэмжлэл, гомдол, түүний эсрэг хяналт шалгалт явуулах болон бусад хяналтын арга хэмжээнүүдтэй танилцах боломжтой.
• Хэвлэл мэдээллийн хэрэгслээр гарсан мэдээлэл, түншийн сурталчилгааны кампанит ажлын архивыг судал. Эндээс та үйл ажиллагааны өргөжилт, өөрчлөлтийн талаар олж мэдэх боломжтойтанилцуулсан муж.

Дотоод эрсдэлийг багасгах арга хэмжээ

Одоо дотоодын эрх зүйн эрсдэлтэй тэмцэх талаар Оросын хууль тогтоомжийн практик зөвлөмжийг танилцуулъя. Үндсэндээ эдгээр нь ажилчдын ур чадварыг дээшлүүлэх, ажилчдыг өөрсдийн ажил үүрэгт илүү хариуцлагатай хандахыг дэмжих зорилготой юм. Эдгээр нь дараах зүйлс юм:

• Ажилтны мэргэшил, ажилчдын хувийн болон бизнесийн чанарт тавигдах тодорхой шаардлагуудын тодорхойлолт.
• Ажилчдынхаа ажлын байрны тодорхойлолт, үүрэг, эрхийн жагсаалт, хамтран ажиллагсад, удирдлагатай харилцах арга замыг цаг тухайд нь боловсруулж, түүнд хүргэх.
• Ажилчдаас арилжааны, хувийн нууц, мэргэжлийн ёс зүйг дагаж мөрдөх журмыг чанд мөрдөхийг хатуу шаардаж байна.
• Ажилтныг ахисан түвшний сургалтанд тогтмол шилжүүлэх.
• Үнэнч хөдөлмөрлөхөд санхүүгийн зохих урамшуулал олгох.

Техникийн арга хэмжээ

Эцэст нь хэлэхэд аливаа компанитай холбоотой хууль эрх зүйн эрсдлийн түвшинг бууруулахад туслах хэд хэдэн цэвэр техникийн арга хэмжээнүүд:

• Байгууллагын байгуулсан гэрээний хэлбэр, бичвэрүүдийг нэгтгэх.
• Өмнө нь хийсэн бүх гэрээ, хэлцлийг бүртгэх, хадгалах үр дүнтэй системийг бий болгох.
• Тодорхой заалтуудын гүйцэтгэлийн чанарт дүн шинжилгээ хийж, гэрээний аливаа заалтыг тусгах хэрэгцээг тодорхойлох.
• Тохиромжтой дотоод гэрээний системийг бий болгохбизнесийн баримт бичиг, тэдгээрийг удирдлагаас зөвшөөрсөн.
• Хууль зүйн хэлтсийн ачааллыг оновчтой болгож байна.
• Ажилтныг зохицуулалтын баримт бичиг, хууль эрх зүйн шинэчилсэн ном зохиол, шүүхийн практикийн талаарх шаардлагатай мэдээлэлтэй тогтмол танилцах боломжоор хангах нь албан үүргээ гүйцэтгэхэд тустай.

Хууль эрх зүйн (хуулийн) эрсдэл нь хувиараа бизнес эрхлэгч эсвэл байгууллага (хуулийн этгээд) тулгарч болох эрсдэлүүдийн зөвхөн нэг хэсэг юм. Компанийн үйл ажиллагаа, даван туулах боломжгүй нөхцөл байдлаас хамааран тэдгээрийг дотоод болон гадаад гэж хуваадаг. ОХУ-ын хууль тогтоомж нь тэдгээрийг саармагжуулах, багасгах үр дүнтэй арга хэмжээг санал болгодог.