Хөрөнгө оруулалтын багц: энэ нь юу вэ, яаж болдог, яаж хийх вэ

2025 Зохиолч: Howard Calhoun | [email protected]. Хамгийн сүүлд өөрчлөгдсөн: 2025-01-24 13:21

Бүх мөнгөө зөвхөн капитал үржүүлэх нэг хэрэгсэлд хөрөнгө оруулалт хийх нь маш эрсдэлтэй бизнес гэж тооцогддог. Санхүүжилтийг өөр өөр чиглэлд хуваарилах нь илүү тогтвортой бөгөөд үр ашигтай бөгөөд ингэснээр нэг бүс нутагт учирч болзошгүй алдагдлыг нөгөө хэсэгт орлогын өсөлтөөр нөхөх болно. Энэ санааг бодитоор хэрэгжүүлэх нь хөрөнгө оруулалтын багц юм. Үнэн хэрэгтээ энэ нь санхүүгийн болон бодит хөрөнгө оруулалтын нийлбэрийг илэрхийлдэг. Хэрэв бид хөрөнгийн зах зээлийн тухай ярих юм бол энэ нэр томьёо нь тухайн хуулийн этгээд болон хувь хүний өмчлөлийн төрөл, хугацаа, хөрвөх чадвараас үл хамааран удирдлагын салшгүй объект болох бүх үнэт цаасыг нарийн утгаар нь ойлгодог.

Хөрөнгө оруулалтын багц гэж юу вэ

Хөрөнгө оруулагч бүр эрсдэл, ашигт ажиллагаа, хөрөнгө оруулалтын хөрвөх чадварын хооронд өөрийн гэсэн тэргүүлэх чиглэлтэй байдаг. Эдгээр хүчин зүйлсийн харьцаанаас хамааран өсөлтийн багцыг ялгах боломжтой.орлоготой ба холимог, энэ хоёр чиглэлийг боломжийн хослуулсан. Тэд тус бүр өөрийн гэсэн зорилго, онцлогтой. Тиймээс өсөлтийн хөрөнгө оруулалтын багц нь урт хугацаанд орлогоо нэмэгдүүлэхэд чиглэгддэг. Энэ тохиолдолд хөрөнгө оруулагч нь богино хугацаанд орлого бий болгодог өндөр ашигтай бүсээс татгалздаг. Дүрмээр бол ийм багцын үндэс нь тогтвортой өсөлтийг харуулсан үнэт цааснаас бүрддэг бөгөөд түүний зорилго нь ийм хөрөнгийн зах зээлийн үнийг нэмэгдүүлэх замаар хөрөнгийг нэмэгдүүлэх явдал юм. Энэ тохиолдолд ногдол ашиг хоёрдогч үүрэг гүйцэтгэдэг. Орлогын хөрөнгө оруулалтын багц нь эсрэгээрээ ажил гүйлгээ бүрээс ашгийг нэмэгдүүлэх зорилготой бөгөөд богино хугацаанд хамгийн их ашиг олох зорилготой юм. Энэ тохиолдолд үнэт цаасны урт хугацааны хэтийн төлөв нь шийдвэрлэх ач холбогдолгүй бөгөөд үнэт цаасыг сонгох шийдвэрлэх шалгуур нь өндөр урсгал орлого, түүний дотор ногдол ашиг, хүүгийн төлбөр юм. Энэ тохиолдолд хөрөнгө оруулалтын багцын эрсдэл өмнөх хувилбараас хамаагүй өндөр байна. Эдгээр хоёр төрөл нь туйлын туйлшрал бөгөөд зөвхөн онцгой тохиолдлууд болон тодорхой нөхцөл байдалд тохиромжтой. Мэдээжийн хэрэг тэнцвэртэй багц буюу өсөлт, орлогын хөрөнгө оруулалтын багцыг бүрдүүлэх нь хамгийн сайн арга юм. Үүний зорилго нь ашиг орлого ба эрсдэлийн оновчтой хослол юм.

Хөрөнгө оруулалтын хэрэгслийн сонголт

Багцын төрлөөс үл хамааран төрөлжүүлэхийг хаа сайгүй ашиглахыг зөвлөж байна. Төрөл бүрийн баримт бичигт асар олон хүчин зүйл нөлөөлдөг бөгөөд бүгдийг нь хянах боломжгүй юм. Тиймээс хөрөнгө оруулалтын багцын ойлголт нь үндэслэлтэй гэсэн үг юмянз бүрийн төрлийн санхүүгийн хэрэгслийн хооронд хөрөнгийн хуваарилалт. Хөрөнгийн ангиллыг сонгосны дараа энэ ангилалд хамаарах өөр өөр төрлийн үнэт цаасны дунд хөрөнгийг хуваарилах нь зүйтэй юм. Тухайлбал, Засгийн газар эрчим хүчний салбарт анхаарлаа хандуулахаар шийдсэн бол тодорхой удирдагчийн хувьцааг бүх хөрөнгөөр нь худалдаж авахын оронд энэ чиглэлээр үйл ажиллагаа явуулж буй хэд хэдэн компанийн хувьцааг авах нь зүйтэй. Өөр нэг төрөлжүүлэх сонголт бол ногдол ашиг төлөх хугацаа өөр өөр үнэт цаас сонгох явдал юм. Энэ нь танд үнэ цэнэ нь мэдэгдэхүйц өссөн хөрөнгөд дахин хөрөнгө оруулах боломжийг олгоно.

Үечилсэн засвар

Жилд нэгээс доошгүй удаа иж бүрэн дүн шинжилгээ хийж, хөрөнгийн одоогийн хуваарилалтыг үнэлэх, шаардлагатай бол хөрөнгийн харьцааг тохируулах шаардлагатай. Эхлээд зорилгодоо хэрхэн хүрэх талаар сурах нь чухал бөгөөд туршлага хуримтлуулахын хэрээр та таамаглалдаа итгэлтэй байх үед багцаа илүү олон удаа тохируулах боломжтой болно.

Дахин хөрөнгө оруулалт

Ашигынхаа тодорхой хэсгийг хөрөнгөнд тогтмол хөрөнгө оруулалт хийх нь хөрөнгийг ихээхэн нэмэгдүүлэх боломжтой. Үүний зэрэгцээ жилийн эцэст их хэмжээний хувь нэмэр оруулахын оронд энэ дүнгийн 1/12-ыг сар бүр хөрөнгө оруулалт хийх нь дээр. Хэдийгээр одоогийн байдлаар их хэмжээний хөрөнгө оруулалт хийх боломжтой бөгөөд одоогийн нөхцөл байдал хурдан арга хэмжээ авахыг шаарддаг.