Хувиараа бизнес эрхлэгч, банк, дансны дэлгэрэнгүй мэдээлэл - юу болохыг олж мэдье

2025 Зохиолч: Howard Calhoun | [email protected]. Хамгийн сүүлд өөрчлөгдсөн: 2025-01-24 13:21

Бид амьдралын болон бизнесийн янз бүрийн салбарт "шаардлагатай" гэсэн ойлголттой тулгардаг. Хувиараа бизнес эрхлэгчид (IP) болон арилжааны байгууллага, банк, тэдгээрийн дансанд байдаг. Тухайн тохиолдол бүрт энэ нэр томъёо нь янз бүрийн төрлийн мэдээллийг илэрхийлдэг. Жишээлбэл, хувиараа бизнес эрхлэгч болон банкны дэлгэрэнгүй мэдээлэл нь эдгээр аж ахуйн нэгжийн талаархи огт өөр мэдээлэл юм. "Дэлгэрэнгүй" гэдэг нь нэлээд өргөн ойлголт боловч түүний утга нь нэг зүйл дээр тогтдог: эдийн засаг, эрх зүйн харилцааны субьектийг тодорхойлох.

Банкны дэлгэрэнгүй мэдээлэл хэнд хэрэгтэй вэ, яагаад?

Жишээ болгон IP-ийн дэлгэрэнгүй мэдээллийг авч үзье. Хувиараа бизнес эрхлэгч нь арилжааны үйл ажиллагаа эрхлэхийн тулд өөрийн болон үйл ажиллагааныхаа талаар мэдээлэл өгч, бүртгүүлж, эдийн засгийн харилцаанд орохдоо ашиглах ёстой. Дэлгэрэнгүй мэдээлэл дутмаг нь IP-ийн үйл ажиллагааг хууль бус болгож, боломжит түншүүд болон үйлчлүүлэгчдийг няцаах болно, учир нь энэ нь гүйлгээний эрсдэлийг автоматаар нэмэгдүүлдэг.

Заавал болон сонголттой IP дэлгэрэнгүй мэдээлэл байна. Дараах өгөгдөл заавал байх ёстой:

• F. I. O. болон хууль ёсны хаяг (бүртгэлийн хаягтай ижил байж болно);
• Иргэн хувиараа бизнес эрхлэгчийн TIN;
• IP бүртгэлийн гэрчилгээнд (OGRNIP) заасандугаар.

Заасан дэлгэрэнгүй мэдээллээс гадна нэмэлт мэдээлэл байж болно:

• банкны дансны дэлгэрэнгүй мэдээлэл (c/c), хэрэв байгаа бол;
• холбоо барих утасны дугаар (мөн дэлгэрэнгүй мэдээлэлд оруулах боломжтой);
• OKPO болон OKATO код.

Дээр дурдсан мэдээллийн дагуу IP-ийн үйл ажиллагаа хууль ёсны эсэхийг тодорхойлж, шалгах боломжтой.

Заавал биш боловч маш чухал төлбөрийн мэдээлэл

Өмнө дурьдсанчлан хувиараа бизнес эрхлэгчийн дэлгэрэнгүй мэдээлэлд түүний банкны дансны мэдээлэл орно. Тиймээс бид банкны дэлгэрэнгүй мэдээлэл рүү шилжинэ.

Хувиараа бизнес эрхлэгчтэй харилцан тооцоо хийхдээ түүний болон түүний дансны талаарх дараах мэдээллийг мэдэх шаардлагатай:

• Бүтэн нэр хувиараа бизнес эрхлэгч;
• № r / s - хорин оронтой багц;
• данс нээлгэсэн банкны нэр (ашиг хүртэгч банк);
• корреспондент банкны данс (мөн хорин оронтой);
• BIC - банкны таних данс;
• ТИН - татвар төлөгчийн хувь хүний дугаар;
• KPP – бүртгэлийн шалтгааны код.

Аж ахуйн нэгж болон хувь хүмүүст зориулсан банкны дэлгэрэнгүй мэдээлэл

Хэрэв мөнгө хүлээн авагч нь аж ахуйн нэгж бол бүтэн нэрний оронд нэрийг нь зааж өгнө.түүний бүтэн нэр. Хувиараа бизнес эрхлэгчтэй адилтгаж үзвэл түүний дэлгэрэнгүй мэдээлэлд компанийн бүтэн ба богино нэр, хаяг, захирлын овог нэр, энэ аж ахуйн нэгжийн банкны дансны дэлгэрэнгүй мэдээлэл, холбоо барих утас болон компанийн тухай хууль зүйн ач холбогдолтой бусад мэдээлэл орно.

Иргэдийн хувьд мөнгө шилжүүлэх зорилгоор нэрийн дансны дугаарыг зааж өгсөн болно. Хэрэв данс нь картын данс бол мөнгө шилжүүлэх нэмэлт шаардлага бол нүүрэн талд заасан картын дугаар юм.

Банкны мэдээлэл

Дээр жагсаасан төлбөрийн мэдээллийн сүүлийн таван зүйл болон байршлын хаяг нь банкны дэлгэрэнгүй мэдээллийг бүрдүүлнэ. Эдгээр нь зээлийн байгууллага бүрийн хувьд өвөрмөц бөгөөд бие даан (хэрэв шилжүүлэг нь банкны ашиг тусын тулд хийгдсэн бол), мөн тодорхой дансны мэдээлэлтэй хамт (банкинд нээлгэсэн дансанд мөнгө шилжүүлэх) ашиглаж болно. Тэдгээрийг, мөн дансны дугаар, хүлээн авагчийн овог нэр зэргийг мэдсэнээр та бэлэн бус шилжүүлэг, төлбөр болон бусад төлбөр тооцоо хийх боломжтой.

Төлбөрийн даалгаврыг бүрдүүлэхдээ үүнийг маш болгоомжтой хийх нь маш чухал юм. Эс тэгвэл таны мөнгө буруу дансанд орж магадгүй бөгөөд алдаагаа засахад маш хэцүү байх болно.

Бид хувиараа бизнес эрхлэгч, аж ахуйн нэгж, дансны дэлгэрэнгүй мэдээлэл (төлбөр) болон банк өөрөө юу болохыг судалж үзсэн. Одоо та мөнгөн гуйвуулга хийх эсвэл бусад эдийн засгийн харилцаанд орох шаардлагатай үед үүнд ямар нарийн ширийн зүйл хэрэгтэйг мэдэх болно.