Брокерууд - тэд хэн бэ? Брокер юу хийдэг вэ?

2025 Зохиолч: Howard Calhoun | [email protected]. Хамгийн сүүлд өөрчлөгдсөн: 2025-01-24 13:21

Хүн бүр дор хаяж нэг удаа брокер ашиглаж байсан, ихэнхдээ өөрөө ч мэдэлгүй байдаг. Эцсийн эцэст өнөөдөр брокерууд орчин үеийн амьдралд хэт нягт уялдаатай байгаа тул тэдний үйлчилгээ асар их эрэлт хэрэгцээтэй болсон. Гэхдээ хүн бүр хэн болохыг мэддэггүй. Брокер нь үйлчлүүлэгч болон тодорхой компани эсвэл түүний төлөөлөгчийн хооронд зуучлагч бөгөөд тодорхой хүмүүсийн хооронд "дунд холбоос" болж ажиллах боломжтой. Тэдний ажлыг хэд хэдэн хууль тогтоомжоор зохицуулдаг.

Одоо брокерууд зуучлалын үйлчилгээний салбарт бат бөх байр суурь эзэлдэг болсон тул олон хүмүүс тусламж хүсч, ялангуяа мөнгө биш харин цаг хэмнэх шаардлагатай үед тусламж хүсдэг. Тэд үргэлж үйлчилгээнийхээ багахан хувийг авдаг. Практикаас харахад хамгийн сайн брокер бол хямд өртөгтэй, захиалгаа шуурхай гүйцэтгэх олон төрлийн үйлчилгээ үзүүлдэг хувь хүн эсвэл хуулийн этгээд юм.

Брокеруудын үйл ажиллагааны талбар

Эдийн засгийн үйл ажиллагааны чиглэлээс хамааран бүх брокеруудыг дараах бүлэгт хувааж болно:

• Санхүүгийн зуучлагч гэдэг нь хөрөнгийн эргэлттэй холбоотой санхүүгийн зуучлалын үйл ажиллагаа эрхэлдэг хүмүүсийг хэлнэ. Үүнд хувьцаа орноброкерууд (брокерууд), санхүүгийн шинжээчид, зөвлөх компаниуд болон агентлагууд.
• Санхүүгийн бус брокерууд нь санхүүгийн урсгалыг боловсруулахад шууд оролцдоггүй боловч санхүүгийн эх үүсвэрийг идэвхтэй ашиглахад хувь нэмрээ оруулж чаддаг хүмүүс юм. Энэ бүлэгт үл хөдлөх хөрөнгийн зуучлагч, гаалийн зуучлагч, хуулийн фирм, аналитик зөвлөгөө өгөх бүлгүүд болон бусад брокерууд орно.

Брокерын өмчлөлийн хэлбэр

Зуучлагчдын үйл ажиллагаанаас шалтгаалаад өмчийн хэлбэр өөр байж болно. Хамгийн түгээмэл брокерууд нь татварын ерөнхий системээр ажилладаг хуулийн этгээд, ихэнхдээ хувийн хэвшлийн аж ахуйн нэгж эсвэл хувьцаат компани байдаг.

Гаалийн зуучлагчдын олонх нь үйл ажиллагааны онцлогоос шалтгаалан хуулийн этгээд байдаг. Гэхдээ солилцоо нь ихэнх тохиолдолд хувь хүмүүс, бага байдаг - хувийн бизнес эрхлэгчид. Ийм брокерууд нь санхүүтэй шууд ажилладаггүй, амжилттай хийсэн гүйлгээ бүрийн шимтгэлээ авч, хувь хүмүүстэй шууд ажилладаг ба хуулийн этгээдтэй хамаагүй бага ажилладаг (ашгийн татвар ногдуулах онцлогоос шалтгаалж).

Үйл ажиллагааны онцлог

Брокер нь өмчийн хэлбэрээс үл хамааран тодорхой хүмүүсийн хооронд зуучлагчийн үүрэг гүйцэтгэдэг. Тэд даалгаврын гүйцэтгэлийг хурдасгах, бичиг баримтыг боловсруулахад туслах, тэр дундаа хилээр гарахад бараа бүтээгдэхүүн гаргах үүрэгтэй. Үүний зэрэгцээ тэд үйлчилгээнийхээ төлөө тодорхой хэмжээний мөнгө авдагбүх нарийн ширийн зүйлийг тохиролцсоны дараа гарын үсэг зурсан зуучлалын гэрээнд тусгагдсан болно. Ийм гэрээ нь дараахь зүйлийг агуулсан байх ёстой:

• Гэрээний сэдэв (зуучлагч яг юу хийх ёстой).
• Үйлчилгээний өртөг.
• Гэрээний талуудын хариуцлага, тэдний эрх.
• Гэрээний нөхцөл.
• Талуудын банкны болон хуулийн дэлгэрэнгүй мэдээлэл.

Брокерын үйлчилгээг бизнесийн чиглэлийг харгалзан хүн бүр захиалах боломжтой. Тэдний өртөг нь зах зээл дээрх тодорхой нөхцөл байдлаас хамаарч өөр өөр байж болох бөгөөд үүнийг гэрээнд заавал тусгасан байх ёстой. Зөвхөн хуулийн зөвлөгөө, үл хөдлөх хөрөнгө худалдах, худалдан авахад туслалцаа үзүүлэх тохиолдолд брокерын үйлчилгээний үнэ тогтмол хэвээр байна.

Хууль болон үйлчлүүлэгчийн өмнө хүлээх хариуцлага

Гэрээний нөхцөл, зуучлалын үйлчилгээний чиглэлээс хамааран брокер нь захиргааны болон эрүүгийн хариуцлага хүлээнэ. Захиргааны үйл ажиллагаа нь торгууль ногдуулах, брокерийн үйлчилгээ үзүүлэх тусгай зөвшөөрлийг цуцлах зэргээр хязгаарлагддаг. Ийм хариуцлага нь даатгалын зуучлагч, үл хөдлөх хөрөнгийн зуучлагч, хуулийн зөвлөхүүдийн дунд түгээмэл байдаг. Гаалийн зөрчил, залилан мэхлэх гэмт хэрэгт эрүүгийн хариуцлага хүлээлгэдэг.

Санхүүгийн зуучлагч

Санхүүгийн брокерууд нь санхүүгийн үйлчилгээ үзүүлэхэд зуучлалын үйл ажиллагаа эрхэлдэг. Тэд хөрөнгийн бирж дээр ажиллаж, хувьцаа, үнэт цаас, түүхий эд, валютыг худалдан авч, зардаг. Хамгийн сайнЭнэ чиглэлийн брокерууд нь хөрөнгийн зах зээл эсвэл хоёртын хувилбарт арилжаа хийдэг компаниуд юм. Тэд үйлчлүүлэгчиддээ таатай нөхцлийг санал болгож, худалдааны платформоор хангаж, хүн бүрт сургалт, боловсрол олгоход бэлэн байна.

"Хоёртын опцион брокер" гэж юу вэ? Энэ нэр томъёо нь хоёртын хувилбарын арилжааны чиглэлээр зуучлалын үйлчилгээ эрхэлдэг хүмүүсийг хэлдэг. Эдгээр нь ихэвчлэн гэрчилгээ, лицензгүй өндөр эрсдэлтэй компаниуд юм. Хоёртын хувилбарын зах зээл дээр арилжаа хийхэд шаардлагатай лицензтэй брокер маш цөөхөн байдаг ч хамгийн шилдэг нь гэж тооцогддог.